Мошенники кредитные брокеры

Содержание
  1. Осторожно! Кредитное мошенничество. Способы обмана в сфере кредитования
  2. Береги паспорт смолоду
  3. Кредит для друга – а оно вам надо?
  4. Грязные кредитные брокеры
  5. С банком шутки плохи – как брокеры пытаются обмануть банки
  6. Половину вам, половину нам – как обманывают при покупке в кредит
  7. Вы должник? Вас могут обмануть лжеколлекторы
  8. Не свети кредитки – обкрадут до нитки. Как воруют с пластиковых карт
  9. Не всё так плохо. Подведём итоги
  10. Кредитные брокеры-мошенники: список
  11. Кто такие кредитные черные брокеры
  12. Распространенные схемы кредитного мошенничества
  13. Помощь в оформлении кредита при плохом финансовом рейтинге
  14. Обман клиентов
  15. Заморозка кредитной истории
  16. С кредитки сняли деньги: что делать
  17. Полезные рекомендации
  18. Как определить афериста
  19. Есть ли список кредитных мошенников
  20. Мошенничество при оформлении кредитных обязательств
  21. Как защитить свою кредитную карточку от брокеров
  22. Выводы
  23. Помощь в получении кредита или как работают кредитные мошенники
  24. Кредитные псевдоброкеры
  25. Хочешь деньги? Дай деньги!
  26. Как вычислить мошенника
  27. Кредитные брокеры — мошенники (7 причин)
  28. Идеальный кредитный брокер (в природе не встречается)
  29. Что на самом деле делает брокер
  30. Уловка 1. Кредитный брокер просит аванс
  31. Уловка 2. Кредитный брокер предлагает «сделать» копию трудовой книжки или 2-НДФЛ
  32. Уловка 3. Кредитный брокер ведет вебинары / его показывают по ТВ / в его офисе много сертификатов и грамот
  33. Уловка 4. Кредитный брокер говорит что у него связи в службе безопасности банков
  34. Уловка 5. Кредитный брокер предлагает «подчистить» мою кредитную историю
  35. Уловка 6. Кредитный брокер «знает» банки, в которых на это не смотрят на открытые просрочки и отказы по кредитам
  36. Уловка 7. У этого кредитного брокера много положительных отзывов в Интернете
  37. Черный список кредитных брокеров
  38. Как работают кредитные мошенники?
  39. Как узнать список кредитных мошенников?
  40. Как не попасться мошенникам при оформлении кредитного договора?
  41. С кредитной карты сняли деньги — что делать
  42. Как защитить кредитную карту от брокеров?

Осторожно! Кредитное мошенничество. Способы обмана в сфере кредитования

Мошенники кредитные брокеры

Сколько видов кредитования существует сегодня? Пальцев на руках не хватит, чтобы все подсчитать. А где кредитные деньги там и кредитные мошенники.

Нет, они не будут угрожать и отнимать деньги силой, порой люди сами, в силу своей финансовой неграмотности, отдадут их «с улыбкой на лице». Потерпевший даже не будет подозревать до поры до времени, что его обманули.

Давайте посмотрим, какие существуют основные способы кредитного мошенничества, и разберёмся, как этого избежать и не нарваться на обман. Надо знать врага в лицо.

Нельзя объять необъятное, поэтому в этой статье разберём некоторые популярные способы мошенничества в сфере кредитования населения и немного коснёмся пластиковых карт.

Вам не кажется, что все вокруг так и норовят дать крупную денежную сумму вам в долг? Дошло даже до того, что приходит смс – сообщение на личный телефон, в котором уговаривают оформить заём. От такой лобовой атаки прямо дух захватывает, особенно когда нужны деньги! Однако не стоит радоваться, когда приходят подобные смс – можно нарваться на проблему.

Береги паспорт смолоду

Вы делаете звонок по указанному номеру телефона в рекламной брошюрке и общаетесь с менеджером. Вам может быть задан целый ряд вопросов, причём основная их часть не связана с оформлением займа. После долгого общения, конечно же, пообещают выдать вам долгожданный кредит и попросят явиться в отделение банка с полным пакетом документов, среди которых паспорт является обязательным.

Обещанные мгновенные займы, как правило, не бывают мгновенными. На практике все происходит примерно так: милая девушка приветливо вас встречает, просит предоставить весь пакет документов, проверяет справки, в это время приятно вас заговаривает, в итоге сообщает, что одной справки не хватает.

Следовательно, раз не хватает справки, сделка переносится на один или пару дней, а паспорт милая девушка пытается оставить себе. Это сделать совсем не сложно, необходимо только мило улыбаться клиенту, собирать все документы в процессе разговора и складывать их в специальную папку для клиента.

Паспорт, соответственно, откладывают аккуратно в сторону и не возвращают. А человек, по наивности, во всё это верит и оставляет свой паспорт, и делает большую ошибку!

Как сложится судьба забытого по глупости документа, можно только предполагать. Обычно, мошенники в короткие сроки пытаются оформить несколько мелких кредитов в банке. Банков-то много!

Получение займов по подложному паспорту – это один из распространённых видов мошенничества.

Хотя в настоящее время банки уделяют больше внимания вопросам безопасности (например, фотографируют при получении кредитки или потребительского кредита), паспорт часто остаётся основным и единственным документом, по которому можно получить кредит. Поэтому, завладев паспортом другого человека, финансовый преступник с большой долей вероятности сможет получить на него кредит.

Кредитные мошенники могут забирать за небольшое вознаграждение паспорта у опустившихся людей (алкоголиков и наркоманов), у сильно нуждающихся в деньгах и неимущих граждан. А потом на этих людей вешается весь груз ответственности за кредит, взятый по их паспорту.

Как этого избежать: Никому ни под каким предлогом не стоит отдавать свой паспорт. В любом нормальном банке или другой кредитной организации делают ксерокопию паспорта и возвращают его вам.

Если паспорт хотят оставить, то это повод насторожиться и срочно покинуть такую организацию со своим важным документом.

Это правило распространяется и на другие документы, удостоверяющие личность человека (права, различные удостоверения) или его платёжеспособность (справки о доходах с печатью).

Кредит для друга – а оно вам надо?

Хотите потерять друга – дайте ему взаймы. Это известная народная мудрость. Не верите, тогда оформите кредита на друга или хорошего знакомого.

Вас могут попросить стать поручителем по кредиту для друга или, вообще, оформить займ на себя по старой дружбе, а ваш приятель или его знакомый (у которого плохая кредитная история или маленький белый доход) будет его своевременно выплачивать. И всё это только на словах.

Обычно люди не уверены на все сто в собственной платёжеспособности на несколько лет вперёд, уж не говоря о других. Ведь душа чужого – потёмки. Кто знает, возможно, это банальное мошенничество и вас изначально хотят подставить.

Помните, если друг или знакомый вдруг откажется выполнять устно взятые на себя обязательства, это будете делать вы.

Иначе вы так сильно подпортите свою кредитную историю, что не видать вам потом кредитов для самого себя, а с другом разругаетесь точно.

Как этого избежать: Никаких кредитов для друзей и знакомым. Ситуации, конечно, бывают в жизни разные. Лучше дать немного взаймы и свыкнуться с мыслью, что долг вам не вернут.

Грязные кредитные брокеры

цель мошенников – это завладеть подлинными документами. Однако, есть иной, любимый у некоторых кредитных специалистов (грязных или чёрных брокеров), вид кредитного мошенничества, связанный с подписанием договора.

Суть обмана заключается в том, что в договор будет внесён специальный текст или фраза мелким шрифтом. Можете не тратить время и внимательно перечитывать договор во время подписания, так как самое важное вы всё равно пропустите.

На этом и построен весь расчёт нечистых на руку брокеров.

Рассмотрим самый распространённый вариант надувательства. Сотрудник просит оплатить определённую сумму за рассмотрение заявки. Вся процедура будет сопровождаться необычайной любезностью и убедительностью.

Вам обязательно пообещают позвонить, предварительно огласят, что вы точно получите, но, сошлются на то, что есть правила работы, которые предусматривают плату за заявку.

Вот тут вы попадаете в сети! Конечно, рассчитывая на займ, вы оплачиваете средства и ждёте звонка специалиста.

На втором этапе могут позвонить и сказать, что предварительно одобрено, необходимо оплатить за составление кредитного договора и выпуск карты (или открытие счёта), куда будут перечислены денежные средства. Уже на этом этапе любому человеку станет ясно, что он попал в руки аферистов.

Самое главное, что можно сделать в данной ситуации – просто забыть о потерянном времени и средствах, пусть это будет ему уроком. Некоторые пытаются обратиться в суд, однако, все безуспешно. Прежде чем оплачивать рассмотрение заявки, вы подписали договор, в котором аферисты прописали фразы, выгодные для себя, тем самым сняли с себя все обязательства по выдаче кредита.

Как этого избежать: Внимательно читайте договор – это уже хорошо, что он есть, и никогда не платите за услуги посредников заранее. Это же правило действует и в интернете, где развелось очень много лохотрона и обмана. Платите только за выполненную услугу (полученные в кредитной организации деньги).

С банком шутки плохи – как брокеры пытаются обмануть банки

Чёрные брокеры, при обращении к ним, могут пойти на обман банка, в целях получить своё вознаграждение за полученный заёмщиком кредит.

Для такого случая могут предлагаться в банк поддельные справки о доходах и другие документы с недостоверной информацией о заёмщике. У банка много способов узнать о вас правду и такие шутки могут кончиться для вас плохо.

Брокер останется ни при чём, а заёмщик может сильно испортить себе кредитную историю и попасть на уголовное или административное делопроизводство.

Как этого избежать: Ведите честную игру с банками и не портите свою кредитную историю, а от чёрных кредитных брокеров бегите не оглядываясь.

Половину вам, половину нам – как обманывают при покупке в кредит

Недавно была распространена такая схема мошенничества. Человек, который остро нуждается в средствах, делает звонок на номер указанный в рекламной брошюрке.

Ему назначают встречу в торговой точке, при себе просят иметь весь необходимый пакет документов.

Будущей жертве обмана предлагают оформить кредит  на бОльшую сумму, порой превышающую в два раза ту, которая нужна жертве (например, телевизор).

Полученный в кредит товар, отдаётся за половину его реальной стоимости, и аферист быстро исчезает с товаром. Жертве придётся долго гасить кредит, да ещё с большими процентами. Такой вид мошенничества возможен и сегодня, особенно в тех магазинах, где слабая проверка покупателя на платёжеспособность (в основном в небольших населённых пунктах).

Как этого избежать: Не соглашайтесь на подобные схемы получения лёгких денег, потом придётся отдать в несколько раз больше за кредит. Лучше найдите у кого занять.

Вы должник? Вас могут обмануть лжеколлекторы

Когда после очередного кризиса в России банки столкнулись с волной неуплат по займам, то должники столкнулись со лжеколлекторами.

Обычно банки продают в коллекторские агентства долги по плохим кредитам или просят их оказать услуги за определённую комиссию выступить в качестве посредников по выбиванию с должников денег. Мошенники находили способ приобрести базы данных неплательщиков, и взяли на себя роль коллекторов.

Они начали звонить должникам-неплательщикам и в свойственной коллекторам грубой форме требовали расплатиться с банком. Многие попадались на подобные угрозы и передавали собранные средства лжеколлекторам.

Как этого избежать: Отловить таких дельцов трудно, но, чтобы не попасться на их удочку, можно уточнить у банка, передавали ли ваши данные посредникам. Кроме этого, разговор с коллектором можно записать на диктофон и обратиться в полицию.

Не помешает запомнить номер телефона. Необходимо помнить, что любые предложения оплатить долг наличными деньгами — явный признак надувательства, т.к. настоящие коллекторы предложат перечислить средства на счёт своего юр.

лица или конкретной кредитной организации.

Не свети кредитки – обкрадут до нитки. Как воруют с пластиковых карт

Тема воровства с банковских карт очень обширна и мы ей уделили много внимания в наиболее полном обзоре мошенничества с банковскими картами.Но, тем не менее, приведём несколько типичных случаев обмана.

Способ весьма распространённый за рубежом, и пока не очень у нас —  установка фальшивого банкомата. Мошенники устанавливают ящик, похожий на банкомат, который «задерживает» внутри платёжную карту, предварительно запомнив введённый вами ПИН-код. Пока ваша попытка получить вашу карту увенчается успехом – деньги с неё уже сняты.

Есть ещё способ мошенничества – скимминг. Он практикуется на действующих банкоматах и в магазинах при расчёте картами.

На банкомат или кассовый аппарат незаметно устанавливается миниатюрное устройство (скиммер), которое считывает магнитную полосу с карты, или ПИН-код в банкомате.

Дальше – делается копия пластиковой карты, по которой снимаются деньги. Лучшая защита в такой ситуации – чиповая карта.

В последнее время появилось много мошенников в интернете.

Очень опасно для нашего кошелька (счёта кредитной карты) при покупках в незнакомых интернет-магазинах вводить реквизиты пластиковой карты (её номер и секретный CVV-код).

И уж ни в коем случае нельзя вводить ПИН-код. В сети много «фишинговых» сайтов, основная задача которых – украсть данные вашей карты. Такую же функцию могут выполнять и компьютерные вирусы.

Как этого избежать: Лучший способ избежать воровства в интернете пи расчётах в интернет-магазинах — создания так называемой виртуальной карты. Её можно оформить в интернете на сайтах известных компаниях (например, виртуальная карта киви) для одноразовой оплаты за товар. Красть её реквизиты будет бессмысленно, т.к.

они станут недействительными после первой же оплаты такой картой. При снятии денег в банкомате, пользуйтесь проверенными банкоматами. Будет лучше, если они расположены в банке и под видеонаблюдением. Обращайте внимание на считывающее устройство и на клавиатуру банкомата, посторонние устройства (накладки, не вписывающиеся в дизайн видеокамеры).

Будьте внимательны и не пользуйтесь банкоматом при возникших у вас подозрениях.

Не всё так плохо. Подведём итоги

Мы рассмотрели небольшую часть возможных мошенничеств с кредитными деньгами и картами. К сожалению, это неискоренимо в нашем обществе. Нам лишь не надо пренебрегать элементарными мерами безопасности и уделять больше внимания финансовой грамотности. Будьте внимательны!

Источник: https://privatbankrf.ru/kredity/ostorozhno-kreditnoe-moshennichestvo-sposobyi-obmana-v-sfere-kreditovaniya.html

Кредитные брокеры-мошенники: список

Мошенники кредитные брокеры

Мошенничество в сфере кредитования является весьма распространенной практикой. Причиной тому является растущий процент отказов в предоставлении займов от банковских компаний. Именно получение отрицательного ответа вынуждает граждан обращаться к частным брокерам и микрофинансовым организациям, часть из которых ведут незаконную деятельность.

Кто такие кредитные черные брокеры

Кредитными брокерами называют посредников, которые помогают гражданам в получении кредитов от банков. Часть из них использует законные методы и старается помочь в рамках правового поля. Однако есть и такие, которые стараются добиться одобрения любыми способами, не обращая внимания на их законность.

Распространенные схемы кредитного мошенничества

На сегодняшний день кредитный рынок является довольно большим, за счет чего у мошенников есть возможность обманывать граждан множеством способов. Наиболее популярными среди недобросовестных лиц являются следующие схемы:

  1. Онлайн-кредиты. Высокая популярность оформления кредитов через интернет дала мошенникам простую схему обмана. Так, невнимательные граждане заполняют анкеты, после чего им приходит уведомление об одобрении займа. Далее кредитор просит перевести некую сумму в виде комиссии для продолжения оформления. Однако после перевода средств связь с мошенниками обрывается. Помимо этого, фальшивый кредитор может выяснить данные банковской карты гражданина и воспользоваться его средствами.
  2. Должники. Злоумышленники взламывают банковскую систему и находят список должников по кредитам. Далее они вызванивают клиентов с требованием срочно погасить кредит путем перевода средств на строго определенный счет. Красноречие и психологические навыки подобных деятелей позволяют им быстро уговорить должника к оплате средств.
  3. Комиссии. При заключении договора с кредиторами следует внимательно читать текст соглашения. Некоторые организации намеренно скрывают факт дополнительных комиссий во время беседы.
  4. Брокерство. Обращение к брокерам является следствием отказа в выдаче средств в кредит. По незнанию, граждане обращаются к черным брокерам, которые ведут незаконную деятельность, обманывая как самих граждан, так и банковские организации.

Для того чтобы не попасться на недобросовестные организации, можно заранее посмотреть список кредитных мошенников в интернете по выдаче кредитов. Также можно определить недобросовестного брокера по распространенным способам обмана.

Помощь в оформлении кредита при плохом финансовом рейтинге

Финансовый рейтинг позволяет банкам определить, насколько безопасно заключать договора с тем или иным гражданином. Большинство банков отказывают в сотрудничестве клиентам с плохим финансовым рейтингом.

В итоге человек вынужден обращаться к брокерам, которые искусственно завышают показатели. Сделать это можно разными способами. Так, мошенники фиктивно устраивают граждан в ту или иную компанию путем подделывания документов.

В итоге гражданин рискует получить ответственной перед законом за умышленное сокрытие данных.

Обман клиентов

При оформлении кредита черные брокеры стараются пользоваться несколькими видами обмана клиентов:

  1. Поддельные документы. В их качестве могут выступать как простые справки, так и более серьезные бумаги, например, поддельный паспорт или трудовая книжка.
  2. Искажение данных. Незначительное искажение данных позволит брокеру, в случае необходимости, отказаться от своих обязательств, оставив клиента один на один с банком.
  3. Липовые фирмы. Если необходимо получить кредит для малого бизнеса, то черные брокеры могут намеренно фальсифицировать активную деятельность компании или вовсе создать липовую фирму. В итоге банк может выдать займ ненадежному клиенту, который вряд ли сможет соблюсти свои обязательства по договору.

После завершения работы черного брокера клиент считает, что все прошло успешно. Однако при возникновении вопросов вся ответственность ложится исключительно на заемщика.

Заморозка кредитной истории

Гражданам не всегда удается сохранить идеальную кредитную историю, в итоге банки отказывают в выдаче последующих займов. В таком случае брокеры прибегают к методу полной заморозки КИ.

При заморозке история человека полностью удаляется из баз данных кредитных организаций. Для этого брокер пишет о несоответствии представленных данных от лица своего клиента.

После обращения кредитная история замораживается на один месяц, в течение которого человек может брать займы с чистого листа.

С кредитки сняли деньги: что делать

Часто мошенники выясняют данные кредитной карты, после чего списывают часть или полную сумму средств. Согласно законодательству, в таком случае банк обязан возместить ущерб, однако для этого необходимо соблюдение нескольких условий:

  1. Гражданин не нарушал правила безопасности пользования личной картой.
  2. Клиент своевременно проинформировал банк о незаконном списании средств.

Обычно на предоставление информации о незаконной операции дается один день с момента снятия денег со счета. Для того чтобы точно знать о транзакциях с карты, гражданин может оформить несколько вариантов уведомлений:

  • СМС оповещения;
  • приложение, присылающее уведомления;
  • письма на электронную почту.

После незаконного списания необходимо немедленно связаться с банком, сообщить о нарушении и запросить блокировку карты. Это позволит прекратить снятие средств и сохранить остаток денег.

Полезные рекомендации

Кредитные мошенники весьма распространены, поэтому следует соблюдать осторожность при обращении к кредитным брокерам. Для того чтобы операция по получению займа стала безболезненной для гражданина, ему достаточно соблюсти некоторые рекомендации, а также знать признаки, по которым можно выявить черных брокеров.

Как определить афериста

Существует ряд признаков, по которым можно определить тот факт, что брокер может недобросовестно выполнять свои услуги. К таковым можно отнести:

  1. Множество платных услуг. Недобросовестные брокеры готовы брать деньги за любую услугу, начиная от базовой консультации, заканчивая процентом от суммы кредита. И если беседа с сотрудником может стоить до 500 рублей, то при получении займа гражданину придется отдать до 35% от его суммы. Цена такой помощи весьма завышена.
  1. Незаконные схемы работы. Подделка любых документов является незаконной и может привести к определенной ответственности. Наиболее часто мошенники предлагают создать ложные справки с работы и трудовые книжки. При этом, у клиента нет никакой гарантии защиты в случае обнаружения обмана.
  1. Сотрудничество напрямую с работниками банка. Если брокер напрямую говорит о наличии связей в банковской организации, то он наверняка работает по черной схеме. В итоге клиенту могут предоставить самые неудобные условия кредитования, которые будут максимально выгодны брокеру и банку.
  1. Сокрытие личных данных. Мошенники не любят раскрывать свои личности, поэтому предпочитают работать в анонимном режиме. Они могут назначать встречи на улицах, в кафе, обуславливая это более комфортной обстановкой.

Иногда трудно выявить черного кредитного брокера, поэтому многие стараются найти базу, в которую внесены большинство мошенников.

Есть ли список кредитных мошенников

В интернете существует несколько баз, в каждой из которых можно найти черный список кредитных мошенников. Часть из них представлена в виде форумов, где обманутые заемщики делятся горьким опытом в попытках получить займы от банков.

Также встречаются и базы данных, в которых приведены списки мошенников, однако и здесь нужно соблюдать осторожность. Некоторые ресурсы требуют оплату за предоставление информации. Переводить средства на такие сайты не стоит, поскольку их держатели также могут оказаться мошенниками.

Мошенничество при оформлении кредитных обязательств

При оформлении кредита черные брокеры готовы работать по незаконным схемам, включающим в себя:

  1. Использование некредитоспособных граждан.
  2. Кража паспортов для использования в личных целях.
  3. Договор с банком на проведение мошеннических действий.
  4. Выдача займов по паспортам подставных лиц.

Помимо этого, мошенники могут вывести средства с карты клиента уже после получения кредита. Именно поэтому следует заранее подготовиться и узнать о том, как защитить свою карту от мошенников.

Как защитить свою кредитную карточку от брокеров

Для того чтобы защитить свою карточку во время работы с брокерами, необходимо внимательно изучать договор до его подписания. Помимо этого, необходимо обязательно требовать копию документа.

 Не следует предоставлять брокеру личную информацию в случае, если он не может гарантировать конфиденциальность данных.

Для полной защиты не рекомендуется оформлять залоги паспортных данных, а также называть трехзначный номер, расположенный на обороте карты.

Выводы

Если возникла необходимость в обращении к кредитным брокерам, то не стоит торопиться и звонить по первому попавшемуся объявлению. Следует взвесить все аргументы и внимательно изучить информацию.

Прежде всего рекомендуется проверить наличие отзывов от клиентов на сторонних ресурсах, проверить данные организации, работают ли в них кредитные брокеры-мошенники (список подобных компаний также можно найти на просторах интернета).

После проверки рекомендуется позвонить в выбранную компанию и обговорить основные моменты сотрудничества еще до первой встречи. Такая внимательность позволит уберечь себя от мошенников и потери средств.

Помимо того, обращение к надежному брокеру повысит шансы на получение кредита с удобными условиями без необходимости в незаконных действиях.

Источник: https://znaemdengi.ru/uslugi-bankov/kredity/chernyj-spisok-kreditnyh-moshennikov.html

Помощь в получении кредита или как работают кредитные мошенники

Мошенники кредитные брокеры

Банк не хочет выдавать нужную сумму кредита или отказывает из-за плохой кредитной истории? Почему бы не поискать того, кто поможет решить проблему и посодействует в получении кредита? Ах, вы уже даже нашли такого человека? Не торопитесь! Там где деньги, там очень часто бывает обман…

Кредитные псевдоброкеры

В предыдущих статьях мы уже рассматривали схемы мошенничества, связанные с кредитами — как злоумышленники берут деньги на чужие паспорта, как микрофинансовые организации вгоняют людей в долги на сотни тысяч рублей. Однако там, где деньги, всегда имеется невероятное количество способов мошенничества. А кредиты – это огромные деньги… И здесь как никогда надо держать ухо востро.

В этой статье я хочу поднять тему о кредитных брокерах, которых развелось немеряно, как в сети, так и в оффлайне.

Они обещают помощь в получении кредита от банка на выгодных условиях, клятвенно заверяют, что благодаря их усилиям вы получите деньги, даже если у вас испорченная кредитная история, нужна очень крупная сумма, низкая зарплата или вы и вовсе безработный. Вот такие у них заманчивые объявления:

Почему бы и не обратиться к ним, если ситуация действительно тяжелая, срочно нужны деньги, а банк ставит в отказ? Вот только согласившись на их помощь, вы не только ничего не получите, но и лишитесь всех своих сбережений. Недавно на Украине прогремело дело, связанное вот с такими «брокерами».

На протяжении 3 лет, с 2015 по 2017 год работала небольшая преступная группа, которая развела более тысячи человек на общую сумму, превышающую 1 млн. гривен (2,2 млн рублей). Со словами «поможем получить кредит» злоумышленники вытягивали со своих жертв от 2 до 10 тыс. гривен (4,4-22 тыс. рублей).

Как вам такое? Вместо желаемой помощи люди отдавали свои кровные и все также оставались со своей проблемой.

Хочешь деньги? Дай деньги!

Они обещают честность и прозрачность сделки. Гарантируют легкое получение нужной суммы в кредит и под невысокие проценты. Уверяют, что отсутствие работы или плохая кредитная история совсем не проблема для займа… Мошенники знают, на что надавить, чтобы заинтересовать жертву обратиться к ним. Ну а дальше уже в ход идет дар убеждения.

У «клиента» выясняется, в чем состоит его проблема, уверяют, что смогут ее решить. Подробно рассказывается, в каком банке, под какие условия можно взять кредит, что для этого необходимо сделать.

Требуют документы, чтобы якобы проверить человека и убедиться в его платежеспособности, провести его через банковскую систему и оформить на него займ. Все вполне солидно, выглядит весьма правдоподобно и убедительно.

И вот, наконец-то, после долгой переписки «брокер» сообщает, что да, банк дал согласие и можно оформлять договор. Вот только перед тем, как его оформить и получить деньги, требуется вначале внести некоторую сумму за оказанную услугу в содействии займа.

Хотя нередко фигурируют и другие причины необходимости взноса. Надо заплатить за страховку, за исправление кредитной истории, за оформление документов, внести залог – причины мошенники находят самые разные.

И стоит вам только хоть раз оплатить, как с вас начнут тянуть деньги уже под другими предлогами, пока вы будете соображать, а не обманывают ли вас. При этом будут клятвенно заверять каждый раз, что это уже последний платеж, и вы вот-вот получите деньги. И, конечно, вас никто не обманывает! Как вы только могли такое подумать!

В итоге вместо содействия в получении кредита, человек только зря теряет время и остается без денег. Причем вытягивают вполне неплохие суммы – от 3 до 40 тыс. рублей. Ни кредита, ни собственных сбережений, да еще возможно и с долгом, если ради платежей брокеру деньги были взяты в долг у друзей или знакомых. А все из-за излишней доверчивости!

Как вычислить мошенника

Помните, реальный кредитный брокер может подобрать вам выгодную программу займа, поможет собрать и оформить все документы, будет сопровождать вас до получения кредита.

Однако он вряд ли сможет добиться выдачи денег вам, если вы не работаете, имеете огромные долги, плохую кредитную историю. Именно мошенники утверждают, что могут помочь разрешить такие «мелочи» и добьются у банка оформления кредита.

Уже одно то, что в банках вам отказывают, а тут человек может помочь вам оформить кредит в них, должно насторожить вас.

Стоит соблюдать и другие меры предосторожности, если не хотите лишиться денег и заполучить новые проблемы. Не доверяйте непонятным личностям из соцсетей. Под аватаркой может скрываться кто угодно.

Вы точно уверены, что там Анастасия Николаевна, сотрудник банка? А вдруг там какой-нибудь безработный Петр Иваныч, попивающий пивко и красиво рассказывающий сказку о гарантиях и низких процентах кредита? Кто знает, кто там по ту сторону монитора. Лично же встретиться с вами не хотят…

Не стоит доверять и документам, и басням о «многолетнем опыте работы». Поищите отзывы на «брокера», перепроверьте через поиск картинок у гугла скрины бумаг. Скорее всего, вы обнаружите, что документы взяты с чужого сайта либо уже фигурируют в фактах о мошенничестве.

Самое главное – не ведитесь на требования внести оплату, как бы вам ее не аргументировали. Настаивайте на личной встрече в офисе. Вы удивитесь, но очень скоро вас кинут в черный список, вместо того чтобы договорится о встрече. Оно и понятно, офиса нет, ничего с вас не вытянуть, зачем тогда тратить время на вас? Зато вы, благодаря своей настойчивости, сохраните свои деньги.

Порой бывает, что деньги очень нужны.

Но даже в сложной ситуации стоит быть начеку и внимательно относиться ко всему, а не писать первому попавшемуся человеку, обещающему выбить для вас кредит на выгодных условиях, и уж тем более бездумно переводить ему деньги, только потому, что надо оплатить то, то, а еще это… Будьте аккуратны, не ведитесь на солидные аватары «брокеров» в соцсетях, требуйте личную встречу и договор. Вы ведь не настолько богаты, чтобы раздаривать свои деньги всяким мошенникам, не так ли?

Источник: https://loxotrona.net/pomoshh-v-poluchenii-kredita-ili-kak-rabotayut-kreditny-e-moshenniki/

Кредитные брокеры — мошенники (7 причин)

Мошенники кредитные брокеры

Все кредитные брокеры в России — мошенники. Не верьте рекламе и рекламным уловкам: «100% гарантия получения кредита», «Кредит с открытой просрочкой» , «Кредит с плохой кредитной историей» и так далее. Это все ложь. Ниже я объясню почему.

Идеальный кредитный брокер (в природе не встречается)

  1. Созванивается и консультирует клиента
  2. Встречается в офисе для подписания договора
  3. Анализирует все документы, сообщает если каких-то не хватает
  4. Оценивает риск невозврата кредита — делает запрос в несколько БКИ, проверяет вас по АнтиКредиту, АнтиКриминалу, КМ-скорингу и другим ресурсам
  5. После этого, сообщает о возможных причинах отказа
  6. На основе глубокого знания и анализа рынка предлагает лучший кредит
  7. Рассказывает о «подводных камнях» кредитов, например, про добровольно-принудительную страховку
  8. Готовит полный пакет документов
  9. Правильно оформляет кредитную заявку и подает в банк
  10. Используя связи, ускоряет срок рассмотрения заявки и увеличивает шанс одобрения
  11. Только после этого получает комиссию с одобренного кредита

Этот процесс занимает минимум 1 рабочий день сотрудника и 2 000 рублей на проверки по базам.

Можно даже найти пример заказного видео о таких брокерах:

  • Нехватка времени на изучение банковских программ. Сомнительно. Если речь о 10% суммы кредита, можно и самому потратить 1-2 дня на поиск лучшего предложения
  • Партнерские программы брокеров с банками. Ложь. Банки не приемлют никакие услуги по «помощи в получении кредита». И разговоры о партнерских отношениях — маркетинговый трюк.
  • Комиссия брокеров составляет 1,5-2% от кредита. Ложь. Настоящие цены за услуги кредитных брокеров:
    • Потребительские кредиты — от 10%
    • Ипотечные кредиты — 2-3%
    • Кредиты малому и среднему бизнесу — 5-6%
    • Услуги «черных» кредитных брокеров (поделка справок, «свои люди в СБ банка») — от 40%

Но такой процесс слишком трудозатратный и дорогой. Поэтому:

Что на самом деле делает брокер

  1. Быстро просматривает документы и подготавливает заявку в банк
  2. Отправляет заявку в 10-20 банков
  3. В случае одобрения кредита в одном из банков — берет с вас от 10% от суммы кредита в качестве гонорара. В случае отказа — извиняется и прощается.

Большое число обращений за кредитной историей в БКИ может негативно на ней сказываться. Вы запросто можете «угробить» свою кредитную историю, если брокер отправит вашу заявку в 10-20 банков. Каждый банк проверит вашу КИ и выдаст отказ.

В итоге вы получите безнадежно испорченную КИ.

Вывод — надежда кредитных брокеров — в заемщиках с хорошей КИ, которые по случайности к ним попали. Но таких крайне мало, поэтому брокерам нужно привлечь как можно больше людей. Для этого они используют уловки, о которых я расскажу.

Уловка 1. Кредитный брокер просит аванс

100% мошенник. «Утром — деньги, вечером — стулья». У таких брокеров хитро составленные договора, в которых написано, что вы платите за «информационные» услуги или консультирование. Получив отказ по заявке от банка, коллектор пожмет плечами и извинится. Деньги вам возвращать никто не будет.

Уловка 2. Кредитный брокер предлагает «сделать» копию трудовой книжки или 2-НДФЛ

100% мошенник. Помимо того, что подделка документов — уголовное преступление, есть риск попасть в межбанковский стоп-лист и навсегда испортить КИ («за предоставление поддельных документов»). Банки собирают базы фирм-“помоек”, по которым будет видно, что предоставленный документ — поддельный. Плюс банки проверяют налоговую историю фирмы, делают прозвон и приезжают на работу.

Уловка 3. Кредитный брокер ведет вебинары / его показывают по ТВ / в его офисе много сертификатов и грамот

Задайте себе вопрос: зачем успешному кредитному брокеру с собственными наработками делится с кем-то информацией? Это его «хлеб», конкурентное преимущество. Такие вебинары устраиваются только с целью привлечь новых клиентов или продать курсы по созданию собственного «прибыльного» бизнеса.

Что касается участия брокера в телепередачах, наличия у брокера сертификатов. Это просто реклама, которая зазывает наивных заемщиков, обещая помочь даже в безвыходной ситуации. Еще раз повторю. Если и есть реально помогающие кредитные брокеры, то они не нуждаются в публичности и подобной рекламе. У них и так все хорошо с клиентами.

Уловка 4. Кредитный брокер говорит что у него связи в службе безопасности банков

100% мошенник. Сотрудники в службе безопасности банков не принимают решений о выдаче кредита и никак не могут повлиять на вашу кредитную историю.

Если бы у брокеров действительно были «свои» люди в банке, зачем ему тогда отдавать 80% от суммы выданного кредита? Выгоднее и безопаснее действовать через собственных подставных лиц.

Уловка 5. Кредитный брокер предлагает «подчистить» мою кредитную историю

100% мошенник. Запомните, кредитную историю невозможно удалить или исправить. КИ можно только улучшить. И брокеры, которые говорят вам что у них «свои» люди в БКИ или банках — мошенники.

Уловка 6. Кредитный брокер «знает» банки, в которых на это не смотрят на открытые просрочки и отказы по кредитам

100% мошенник. С 2014 года банки крайне жестко проверяют заемщиков, и наличие открытой просрочки гарантирует вам отказ в новом кредите. Абсолютно все банки проверяют кредитную историю.

Уловка 7. У этого кредитного брокера много положительных отзывов в Интернете

В интернете несколько сайтов с фрилансерами, которые за несколько рублей напишут любые отзывы о кредитных брокерах. Несколько примеров.

Источник

Источник: https://kredit.temaretik.com/946155190289434905/kreditnye-brokery---moshenniki-7-prichin/

Черный список кредитных брокеров

Мошенники кредитные брокеры

Многие люди, которые обращаются за частным займом, часто попадают в ловушку мошенников. Такие личности используют доверие, а также часто пренебрегают небольшой грамотностью людей. В результате у них забирают последние деньги, получают важные документы или совершают различные аферы с их текущим имуществом.

Как работают кредитные мошенники?

Банковские организации и банковские денежные средства не дают покоя нормально жить аферистам и мошенникам. Они готовы пойти на различные методы ухищрения, использовать разного рода способы, чтобы обмануть банковские организации, а затем приобрести денежные средства. Сегодня активно работают как старые популярные схемы, так и новые проработанные. Среди старых схем:

  • Стандартная подделка документов;
  • Оформление текущего кредита лиц без постоянного места жительства или тех людей, которые не вписываются в общества;
  • Различные схемы с автомобильными кредитами.

Как узнать список кредитных мошенников?

Прежде чем воспользоваться кредитными услугами, для начала прочитайте отзывы о компании и зайдите на сайты, которые составляют список кредитных мошенников.

На данный момент они анализируют ситуацию и стремительно изучают рейтинги кредитных групп. Зачастую множество положительных отзывов не гарантирует, что сделка будет оформлена с добросовестными людьми.

Стоит особое внимание уделить не просто положительным отзывам, а тем, которые безудержно хвалят.

Если вы нарвались на мошенников, не дайте им развиваться дальше. Заявите во все необходимые инстанции. Главное — оформить большую часть населения. Подобная задача может быть решена только совместными усилиями.

Список кредитных мошенников

Как не попасться мошенникам при оформлении кредитного договора?

С момента, когда были совершены различные системы по денежному обороту, пошли и мошеннические действия. Понятие — мошенничество используется давно. При кредитовании банком каждый доверчивый клиент может попасться приемам злоумышленников.

Сегодня существуют разносторонние схемы, в результате которых они становятся продуманными и осторожными. Поэтому попасться может даже самый бдительный клиент.

Например, друг, знакомый, начальник или родственник просит за него взять кредитные средства. Он уверяет, что отдаст тут же, как только пойдут продажи или в следующем месяце. Основная причина — выдача слишком маленькой суммы по документам. Человек не может отказать.

Берет кредит, передает денежные средства, а косвенный заемщик исчезает с ними. В результате ему нужно будет оплачивать долги и проценты.

Несмотря на высокую наивность в этой просьбе, существует множество людей по всему миру, которые пострадали от подобного вида мошенничества.

О том, как вернуть проценты по кредиту — в следующей статье.

Еще один вариант — быстрый кредит. Люди охотно идут на этот сыр в мышеловке.

К тому же они даже не хотят вдаваться в подробности, зачем банковская организация предоставляет денежные средства под низкие проценты без специальных гарантий.

В результате вам придется в дальнейшем оплачивать большие суммы денежных средств, оплачивать посреднические услуги организаций, которые предоставляют денежные средства и тому подобное.

С кредитной карты сняли деньги — что делать

Как гласит закон, банковская организация обязана вернуть деньги клиенту, если они были списаны со счета незаконно. Однако только в том случае, если:

  • Клиентом не было нарушено правило безопасности пользования банковской карты;
  • Клиент уведомил организацию о том, что была совершена незаконная операция. Это нужно сделать в течение одного дня после осуществления данного события.

Но все будет не к месту, если сам банк не сообщил клиенту о незаконной операции. Сама банковская организация обязана уведомлять клиента о том, что он совершил какие-либо операции. Это прописывается в договоре. Сюда входит:

  • СМС-информирование;
  • Электронная почта;
  • Информация посредством интернет-банка.

Срочно позвоните в банковскую организацию и сообщите о том, что денежные средства были списаны незаконно. Заблокируйте карту. Ведь мошенники могут повторно украсть денежные средства с банковскую карту.

Как защитить кредитную карту от брокеров?

Еще одно мошенничество, когда кредитные брокеры предлагают оформить простой кредит. Это делается в том случае, если клиент не соответствует по каким-то параметрам условиям банковской организации.

Заемщик, как правило, оплачивает дополнительно услуги посредников, а те отправляют его в ненадежную кредитную организацию или вовсе исчезают с денежными средствами.

Они не выполняют основные обязательства или выдают согласие кредитной компании за то, что они выполнили свою работу.

Поэтому все официальные бумаги, которые имеют отношение к кредиту, необходимо предварительно заполнить, а копии заправить себе. Тщательно просматривайте пункты по договору. Если что-то непонятно, переспросите повторно.

Не показывайте собственную информацию и документы, если вам не предоставят гарантию конфиденциальности. Избегайте залогов паспортных данных, а также не отдавайте документы знакомым для последующей передачи в необходимую инстанцию.

Чтобы окончательно защититься, подобные инстанции следует посещать самостоятельно.

Если у Вас есть вопросы, проконсультируйтесь у юриста Задать свой вопрос можно в форму ниже, в окошко онлайн-консультанта справа внизу экрана или позвоните по номерам (круглосуточно и без выходных): (2 3,00 из 5)
Загрузка…

Источник: https://bankitb.ru/obman-i-moshennichestvo/kreditnye-moshenniki-chernyj-spisok-kreditnyx-moshennikov.html

Advokatkm
Добавить комментарий